В 2024 году преступники активно использовали «дропперов» — физических лиц, на которых оформлялись банковские карты и счета для отмывания доходов. По данным Агентства по финансовому мониторингу, выявлено 6,2 тысячи таких «дроп-карт», оборот по которым составил 24 млрд тенге.
Для доступа к удаленному интернет-банкингу мошенники также использовали sim-карты, оформленные на третьих лиц. Чаще всего такие карты применялись в схемах, связанных с торговлей наркотиками, кибермошенничеством, незаконной игорной деятельностью и другими преступлениями.
Кто становился дропперами?
Преступники привлекали людей из уязвимых групп: безработных, студентов, пенсионеров и других граждан, которые не осознавали всех последствий своих действий. Более 90% владельцев «дроп-карт» оказались нерезидентами, а информация о них передана зарубежным правоохранительным органам.
Меры противодействия
АФМ совместно с уполномоченными органами предприняло следующие шаги:
- Ужесточены административная и уголовная ответственность за передачу доступа к банковским картам третьим лицам.
- Введен механизм заморозки средств на подозрительных счетах и отключения дистанционного банковского обслуживания.
- Ограничено количество банковских карт, которые можно оформить на одного клиента, и усилены проверки владельцев 10 и более карт.
- Разработаны типологии для выявления подозрительных операций и отключения сомнительных клиентов от услуг финансового мониторинга.
АФМ предупреждает граждан о рисках участия в незаконных схемах. Если вам предлагают легкий заработок за перевод средств или оформление карт, это может быть частью преступной деятельности. В таких случаях рекомендуется немедленно прекратить контакт и сообщить в правоохранительные органы.
